Per diventare agente di cambio, bisogna avere molta competenza ed essa la si ottiene dopo tanti anni di studio. Quindi, occorre frequentare un'ottima università. Gli indirizzi e le facoltà universitarie più indicate sono: la facoltà di "Economia e commercio", quella di "Giurisprudenza" o quella di "Matematica". Bisogna, inoltre, avere capacità manageriali e di coordinamento. Non deve poi mancare il fiuto per gli affari, che consente all'agente finanziario di capire i rischi e le certezze delle azioni di mercato.