Come calcolare i rendimenti annuali di un portafoglio di investimento

Tramite: O2O 12/10/2019
Difficoltà:media
16

Introduzione

Se hai iniziato ad investire o sei già un investitore attivo in fondi o azioni, che effettuano vari contributi o acquisti nel corso dell'anno, sarà molto interessante tenere traccia della redditività che stai ottenendo anno dopo anno. Questo è importante per sapere quanto bene o male stai facendo in modo assoluto o relativo (rispetto ad altri investitori, fondi o benchmark). Ecco dunque come calcolare i rendimenti annuali di un portafoglio di investimento.

26

Occorrente

  • Computer
  • Connessione Internet
  • Microsoft Excel
36

Inserire le etichette dei dati

Il rendimento annuale di un portafoglio di investimento, può essere calcolato utilizzando Microsoft Excel se si conoscono i tassi di rendimento attesi per tutti gli investimenti nel portafoglio. Utilizzando il valore totale del portafoglio, il valore di ogni singolo investimento e il rispettivo tasso di rendimento, il rendimento totale atteso può essere calcolato in modo abbastanza semplice. Innanzitutto, inserire le etichette dei dati nelle caselle da A1 a F1: valore del portafoglio, nome dell'investimento, valore dell'investimento, tasso di rendimento dell'investimento, peso dell'investimento e rendimento totale previsto.

46

Inserire il valore del portafoglio

Nella cella A2, inserisci il valore del tuo portafoglio. Nella colonna B, elenca i nomi di ciascun investimento nel tuo portafoglio. Nella colonna C, inserisci il valore corrente totale di ciascuno dei tuoi rispettivi investimenti. Nella colonna D, inserisci i tassi di rendimento attesi per ciascun investimento.
Nella cella E2, immettere la formula = (C2 / A2) per rappresentare il peso del primo investimento. Immettere questa stessa formula nelle seguenti celle per calcolare il peso del portafoglio di ciascun investimento, dividendo sempre per il valore nella cella A2. Nella cella F2, immettere la formula = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + ...) per ottenere il rendimento totale previsto.

Continua la lettura
56

Immettere i nomi degli investimenti

Supponiamo che i tre investimenti siano obbligazioni emesse dal governo con tassi di cedola annuali rispettivamente del 3,5%, 4,6% e 7%.
Dopo aver etichettato tutti i tuoi dati nella prima riga, inserisci il valore totale del portafoglio $ 100.000 nella cella A2. Immettere i nomi dei tre investimenti nelle celle da B2 a B4. Nelle celle da C2 a C4, inserisci i valori $ 45.000, $ 30.000 e $ 25.000. Nelle celle da D2 a D4, inserisci le rispettive percentuali di coupon sopra menzionate.
Nelle celle da E2 a E4, immettere le formule = (C2 / A2), = (C3 / A2) e = (C4 / A2) per ottenere pesi di investimento di 0. 45, 0. 3 e 0. 25, rispettivamente.
Infine, nella cella F2, inserisci la formula = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) per trovare il rendimento annuale atteso sul tuo portafoglio. In questo esempio, le prestazioni previste sono: = ((0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175
=. 04705, o 4. 7%.

66

Consigli

Non dimenticare mai:
  • Inserire le etichette dei dati nelle caselle da A1 a F1.
Alcuni link che potrebbero esserti utili:

Potrebbe interessarti anche

Naviga con la tastiera

Segnala contenuti non appropriati

Tipo di contenuto
Devi scegliere almeno una delle opzioni
Descrivi il problema
Devi inserire una descrizione del problema
Si è verificato un errore nel sistema. Riprova più tardi.
Verifica la tua identità
Devi verificare la tua identità
chiudi
Grazie per averci aiutato a migliorare la qualità dei nostri contenuti

Guide simili

Finanza Personale

Come creare un buon portafoglio di investimento

Un portafoglio di investimento, detto anche "asset", è l'insieme delle attività finanziarie volte a trarre il massimo profitto da un investimento. In questa guida scopriremo come creare il miglior portafoglio di investimento. Bisogna però tenere presente...
Finanza Personale

Come calcolare il rendimento di un portafoglio

Un portafoglio è, solitamente, composto da più titoli finanziari caratterizzati da diverse caratteristiche, una di queste è il rendimento. Ovviamente il rendimento di un portafoglio non è dato dalla somma dei rendimenti dei singoli titoli che lo compongono....
Finanza Personale

Come calcolare il rischio di un portafoglio costituito da due titoli

Quando si investe del denaro in obbligazioni e azioni è di fondamentale importanza essere a conoscenza del fatto che non si ha alcuna certezza su quello che sarà il rendimento finale. Il campo dell'economia è davvero molto vasto e nessuno, nonostante...
Finanza Personale

Come calcolare il rendimento di un investimento con Excel

Quello del rendimento di un investimento è un calcolo finanziario utilizzato per misurare il modo in cui viene investito il denaro, allo scopo di ricavare un guadagno in misura maggiore. Per calcolare il rendimento di un investimento, bisogna dividere...
Finanza Personale

Come calcolare il rendimento medio di un investimento

Dovete calcolare il rendimento medio di un investimento che avete fatto, ma non sapete come fare?In questa guida vi aiuterò a calcolare il RENDIMENTO di un investimento. Le nostre fonti di rendimento possono includere i dividendi, i rendimenti di capitale...
Finanza Personale

Come calcolare il rendimento di un investimento

Quando si è in grado di possedere gli strumenti per attuare delle forme di investimento in beni o capitali, ci si orienta verso quelle più idonee a garantire una resa in termini percentuali del capitale investito. Ma per valutare la forma di investimento...
Finanza Personale

Come calcolare e gestire la durata finanziaria di un portafoglio

All'interno di questa guida vedremo e soprattutto spiegheremo al meglio come gestire e come usare un semplice portafoglio online con il quale si tende a gestire il finanziamento o tutto ciò che riguarda il mondo finanziario. Quindi, vediamo nei passi...
Finanza Personale

Come calcolare la redditività di un investimento

Il calcolo della redditività di un investimento si rivela un'operazione utilissima ogni volta che si vuole esaminare un progetto in relazione alle sue prospettive di sviluppo ed alla situazione congiunturale. Per effettuare il calcolo della redditività...