Come calcolare i rendimenti annuali di un portafoglio di investimento

Se hai iniziato ad investire o sei già un investitore attivo in fondi o azioni, che effettuano vari contributi o acquisti nel corso dell'anno, sarà molto interessante tenere traccia della redditività che stai ottenendo anno dopo anno. Questo è importante per sapere quanto bene o male stai facendo in modo assoluto o relativo (rispetto ad altri investitori, fondi o benchmark). Ecco dunque come calcolare i rendimenti annuali di un portafoglio di investimento.

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• Microsoft Excel

Il rendimento annuale di un portafoglio di investimento, può essere calcolato utilizzando Microsoft Excel se si conoscono i tassi di rendimento attesi per tutti gli investimenti nel portafoglio. Utilizzando il valore totale del portafoglio, il valore di ogni singolo investimento e il rispettivo tasso di rendimento, il rendimento totale atteso può essere calcolato in modo abbastanza semplice. Innanzitutto, inserire le etichette dei dati nelle caselle da A1 a F1: valore del portafoglio, nome dell'investimento, valore dell'investimento, tasso di rendimento dell'investimento, peso dell'investimento e rendimento totale previsto.

Nella cella A2, inserisci il valore del tuo portafoglio. Nella colonna B, elenca i nomi di ciascun investimento nel tuo portafoglio. Nella colonna C, inserisci il valore corrente totale di ciascuno dei tuoi rispettivi investimenti. Nella colonna D, inserisci i tassi di rendimento attesi per ciascun investimento.
Nella cella E2, immettere la formula = (C2 / A2) per rappresentare il peso del primo investimento. Immettere questa stessa formula nelle seguenti celle per calcolare il peso del portafoglio di ciascun investimento, dividendo sempre per il valore nella cella A2. Nella cella F2, immettere la formula = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + ...) per ottenere il rendimento totale previsto.

Supponiamo che i tre investimenti siano obbligazioni emesse dal governo con tassi di cedola annuali rispettivamente del 3,5%, 4,6% e 7%.
Dopo aver etichettato tutti i tuoi dati nella prima riga, inserisci il valore totale del portafoglio $ 100.000 nella cella A2. Immettere i nomi dei tre investimenti nelle celle da B2 a B4. Nelle celle da C2 a C4, inserisci i valori $ 45.000, $ 30.000 e $ 25.000. Nelle celle da D2 a D4, inserisci le rispettive percentuali di coupon sopra menzionate.
Nelle celle da E2 a E4, immettere le formule = (C2 / A2), = (C3 / A2) e = (C4 / A2) per ottenere pesi di investimento di 0. 45, 0. 3 e 0. 25, rispettivamente.
Infine, nella cella F2, inserisci la formula = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) per trovare il rendimento annuale atteso sul tuo portafoglio. In questo esempio, le prestazioni previste sono: = ((0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175
=. 04705, o 4. 7%.

• Inserire le etichette dei dati nelle caselle da A1 a F1.

• Come Calcolare i Rendimenti Annualizzati del Tuo Portafoglio Investimenti