Analista finanziario: chi è e cosa fa
Introduzione
L'analista finanziario è l'esperto che indirizza l'impresa per la pianificazione delle attività finanziarie. Egli per svolgere il suo lavoro deve raccogliere il maggior numero di informazioni e valutare correttamente i valori mobiliari. Cioè azioni, obbligazioni e titoli il cui valore è collegato in qualche modo all'attività dell'impresa. Nello svolgere le sue mansioni egli si interfaccia con gli operatori di borsa, gli istituti bancari e con tutte le figure che fanno capo alle aree finanziarie ed amministrative delle aziende. Leggendo questo tutorial si possono avere delle informazioni su chi è e cosa fa un analista finanziario.
Occorrente
- Laurea
- Conoscenze informatiche
Azienda
L'analista finanziario che lavora in un'azienda (ad esempio società quotata in borsa) deve verificare e controllare la situazione patrimoniale e finanziaria. Si deve poi occupare dell'impiego della liquidità, dell'asset allocation e del finanziamento tramite equity, debito e derivati. Egli stabilisce anche la struttura del capitale e formula un giudizio sul valore della società proiettato nel futuro (forecasting). L'analista finanziario prepara report relativi alle operazioni di investimento. Egli ricopre un ruolo fondamentale in occasione di operazioni IPO (Initial Public Offering). Infine, ha il compito di formulare raccomandazioni in merito all'opportunità di acquistare un'altra società o fondersi (Mergers & Acquisitions).
Banca
Molti analisti finanziari sono specializzati in particolari segmenti del mercato oppure in determinati settori industriali. Infatti, in organizzazioni come le banche l'analista finanziario si occupa di monitorare il mercato dei titoli e delle azioni a livello nazionale ed internazionale. Allo stesso tempo deve valutare l'andamento dell'economia delle imprese sia nazionali che internazionali. Studia i modelli internazionali per poter prevedere le future condizioni macroeconomiche e microeconomiche. Infine, deve essere in grado di valutare e stimare i fattori di rischio degli investimenti finanziari.
Consulente
L'analista finanziario che lavora come consulente ha un livello di responsabilità molto elevato data l'importanza della sua attività. Egli infatti deve fornire alla propria clientela i consigli giusti per far raggiungere loro gli obiettivi finanziai che desiderano. Inoltre, deve essere in grado di monitorare le performance delle società di portafoglio e di valutare i titoli delle società nazionali ed internazionali per individuare le migliori opportunità di investimento. Infine, deve supportare i clienti nelle transazioni complesse come M&A oppure financial restructuring.