5 motivi per cui affidarsi ad un consulente finanziario

Tramite: O2O 19/08/2021
Difficoltà: media
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Introduzione

In questa lista saranno illustrati 5 motivi per cui affidarsi ad un consulente finanziario; è normale che un cliente decida un investimento, analizzi o selezioni fondi di investimento, basandosi e motivato dalla fiducia con il proprio gestore abituale, senza indagare, studiare o approfondire i rischi, le commissioni e le tipologie del fondo. È vero che abbiamo sempre meno tempo per tutto, il che rende particolarmente difficile per qualcuno analizzare le proposte di investimento ricevute quando torna a casa.

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Commercializzazione

La commercializzazione disinformata di azioni privilegiate da parte di un istituto finanziario, la contrazione di mutui multivaluta, la mancanza di trasparenza nell'informazione delle clausole floor. L'investitore privato ha adottato una chiara sfiducia nei confronti del consigli offerti dalla banca che gestisce i tuoi risparmi.

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Criteri di redditività

La figura diffusa del "gestore del portafoglio di investimenti personali" che le banche premiano i propri clienti con la patina di un'attenzione gratuita e personalizzata non è la soluzione migliore per i risparmiatori. Questi professionisti offrono al cliente i prodotti del loro manager, che sono in quel momento nel periodo di commercializzazione, e lo fanno seguendo criteri di redditività per l'istituto finanziario per cui lavorano. Informazioni dettagliate e adattamento alla situazione personale del cliente e alle aspettative di investimento possono essere fornite solo dalla figura di un consulente finanziario indipendente che lavora esclusivamente per e per il suo cliente.

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Investimento

La figura diffusa del "gestore del portafoglio di investimenti personali" che le banche premiano i propri clienti con la patina di un'attenzione gratuita e personalizzata non è la soluzione migliore per i risparmiatori. Questi professionisti offrono al cliente i prodotti del loro manager, che sono in quel momento nel periodo di commercializzazione, e lo fanno seguendo criteri di redditività per l'istituto finanziario per cui lavorano. Informazioni dettagliate e adattamento alla situazione personale del cliente e alle aspettative di investimento possono essere fornite solo dalla figura di un consulente finanziario indipendente che lavora esclusivamente per e per il suo cliente.

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Prodotti di investimento

Un Consulente Finanziario (EAFI) è in grado di offrire ai propri clienti una gamma di investimenti varia, diversificata e internazionale con accesso a prodotti di investimento che non possono essere offerti dalle società di gestione della banca. È l'opportunità per ottimizzare e universalizzare le opzioni di investimento e per ottenere il massimo ritorno sui tuoi risparmi.

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Reddito fisso

Difficile non incontrare un particolare risparmiatore che sia più o meno insoddisfatto a causa della scarsa redditività di un prodotto contrattato tramite la propria banca. Questa noia generale porta il risparmiatore a optare solo per prodotti a reddito fisso che, in pratica, annullano le possibilità di rendimento finanziario.

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