Come trasferire fondi di investimento

tramite: O2O
Difficoltà: facile
15

Introduzione

Tra i motivi che impediscono agli investitori di chiudere i rapporti con una banca e aprirne altre con un nuovo istituto, quando la situazione è divenuta insostenibile per la lievitazione dei costi di gestione del conto corrente o magari per le difficoltà di relazione con il personale bancario, c'è senza dubbio un deterrente che si lega alle operazioni di riscatto dei fondi comuni d'investimento. Quando i soldi transitano, veicolati da pezzi di carta, in attesa della consegna alla società di gestione del risparmio destinataria. Se seguirete i passi della guida vi sarà spiegato nei dettagli come trasferire fondi di investimento.

25

Occorrente

  • Indirizzo della banca dove sono in giacenza i fondi
  • Indirizzo della nuova banca dove verranno trasferiti i fondi
  • Numero del vecchio conto corrente
  • Numero del nuovo conto corrente
35

Cambiare direttore, promotore o conto corrente, in sostanza implica la chiusura di una posizione tecnica e, la successiva apertura di un nuovo deposito che, destinata ai medesimi prodotti, si traduce nel sostenimento di pagamenti inutili: prima gli oneri aggiuntivi per applicazioni di commissioni d'uscita dai fondi comuni e per diritti fissi, e poi le commissioni di sottoscrizioni ed i nuovi diritti fissi per gli stessi fondi con lo stesso brand. Una volta effettuata tutta la parte burocratica si deve prendere nota del nuovo numero di conto, del codice IBAN ed eventualmente anche di un numero di deposito amministrato (un numero indentificativo che viaggia insieme al conto corrente per identificare tutto il vostro patrimonio investito).

45

Una volta arrivati a casa passerete alla scrittura di una lettera di trasferimento: Oggetto: trasferimento fondi Io sottoscritto (nome e cognome) nato a (luogo di nascita) il (data di nascita) residente a (luogo di residenza) in (via e numero civico di residenza) chiedo il trasferimento di tutte le quote da me possedute dal conto corrente n. (indicare il vecchio conto e il vecchio deposito) al nuovo conto corrente n. (indicare il nuovo conto corrente e il nuovo deposito) e contestualmente al trasferimento chiedo la chiusura del conto corrente N. (numero del conto corrente vecchio). Chiedo inoltre che il saldo disponibile sia trasferito sul conto (IBAN del nuovo conto corrente).

Continua la lettura
55

A questo punto, stampate la lettera la firmate, in basso a destra, inserendo anche il luogo e la data (che sono importantissimi). Spedite il tutto tramite posta raccomandata con ricevuta di ritorno, una copia alla vecchia banca e una copia alla nuova. In 30 giorni circa verranno prima trasferite tutte le quote dell'investimento e poi verrà chiuso il conto corrente e il saldo disponibile bonificato sul nuovo conto.

Potrebbe interessarti anche

Segnala contenuti non appropriati

Tipo di contenuto
Devi scegliere almeno una delle opzioni
Descrivi il problema
Devi inserire una descrizione del problema
Si è verificato un errore nel sistema. Riprova più tardi.
Verifica la tua identità
Devi verificare la tua identità
chiudi
Grazie per averci aiutato a migliorare la qualità dei nostri contenuti

Guide simili

Finanza Personale

Fondi indicizzati: 5 cose da sapere

Per ogni soggetto privato od azienda che abbia a disposizione degli utili o dei capitali aggiuntivi e desideri investire, esistono oggi numerose opportunità. Una di queste è rappresentata dall'acquisto di quote di fondi comuni di investimento, strumenti...
Finanza Personale

Guida ai tipi d'investimento finanziario

Il mercato finanziario è molto complesso e le possibilità di investimento sono tante: azioni, obbligazioni, fondi comuni, polizze ed altro ancora. Per cui, scegliere un investimento è sempre più difficile, soprattutto per chi non è competente in...
Banche e Conti Correnti

Come gestire fondi comuni di investimento azionario

Oggigiorno, i mercati finanziari hanno grande importanza. Definiscono l'assetto economico mondiale ed apportano importanti guadagni. Per questo motivo, banche e privati incentivano gli investimenti. Ecco come gestire i fondi comuni di investimento azionario....
Finanza Personale

Come funzionano i fondi comuni di investimento

Il fondo comune di investimento raccoglie diverse cifre di denaro messe a disposizione dai risparmiatori e le investono in azioni, obbligazioni e quant'altro. È quindi uno strumento che adempie al servizio della gestione del risparmio collettivo: lo...
Finanza Personale

Come acquistare fondi indicizzati quotati

I fondi negoziati in borsa sono ormai mainstream, infatti, i singoli investitori e consulenti finanziari simili hanno abbracciato la flessibilità di voli low cost e portafogli fiscali. Eppure i fondi indicizzati quotati non sono strumenti perfetti. Non...
Finanza Personale

Come creare un buon portafoglio di investimento

Un portafoglio di investimento, detto anche "asset", è l'insieme delle attività finanziarie volte a trarre il massimo profitto da un investimento. In questa guida scopriremo come creare il miglior portafoglio di investimento. Bisogna però tenere presente...
Banche e Conti Correnti

Come trasferire un conto corrente postale

Tutti quanti abbiamo la necessita' di aprire un conto corrente dove depositare i nostri soldi. Ci sono moltissimi servizi ed istituti preposti a questo, e molti scelgono il conto corrente postale. Anche se molti decidono successivamente di chiuderlo per...
Finanza Personale

Come confrontare i fondi indicizzati

La guida che andremo a scrivere si occuperà di finanza. Per essere particolarmente precisi, come avete compreso tramite la lettura del titolo della guida, ci concentreremo su come confrontare i fondi indicizzati. Incominciamo subito a valutare questa...
I presenti contributi sono stati redatti dagli autori ivi menzionati a solo scopo informativo tramite l’utilizzo della piattaforma www.o2o.it e possono essere modificati dagli stessi in qualsiasi momento. Il sito web, www.o2o.it e Arnoldo Mondadori Editore S.p.A. (già Banzai Media S.r.l. fusa per incorporazione in Arnoldo Mondadori Editore S.p.A.), non garantiscono la veridicità, correttezza e completezza di tali contributi e, pertanto, non si assumono alcuna responsabilità in merito all’utilizzo delle informazioni ivi riportate. Per maggiori informazioni leggi il “Disclaimer »”.